{"id":396284,"date":"2024-10-21T11:00:18","date_gmt":"2024-10-21T09:00:18","guid":{"rendered":"https:\/\/sostariffe-internal.gruppomol.lcl\/news\/?p=396284"},"modified":"2024-10-22T23:03:52","modified_gmt":"2024-10-22T21:03:52","slug":"conto-corrente-chi-puo-accedere-ai-dati-e-come-funzionano-i-controlli","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/conto-corrente-chi-puo-accedere-ai-dati-e-come-funzionano-i-controlli-396284\/","title":{"rendered":"Conto corrente: chi pu\u00f2 accedere ai dati e come funzionano i controlli"},"content":{"rendered":"

Controllo conto corrente<\/b> da parte del Fisco per scovare eventuali evasori grazie ai dati che le banche<\/b> mettono a disposizione all\u2019Anagrafe dei rapporti finanziari. Come funzionano le verifiche incrociate e come trovare offerte convenienti<\/b> per un conto corrente a ottobre 2024 sul comparatore di SOStariffe.it<\/strong>.<\/p>\n

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Le operazioni di controllo conto corrente<\/b> saranno pi\u00f9 serrate nei prossimi mesi. I conti bancari finiranno sotto la lente degli ispettori del Fisco per verificare che quanto si sia dichiarato nel modello 730<\/b>, o nel modello redditi persone fisiche<\/b>, sia corretto e in linea con le tasse pagate. Se invece saranno riscontrati omissioni o errori, allora scatteranno ulteriori accertamenti.\u00a0<\/span><\/p>\n

I conti correnti dei contribuenti saranno passati al setaccio per smascherare gli evasori fiscali<\/b>. \u00c8 questa la missione che il Governo<\/b> ha affidato all\u2019Agenzia delle Entrate e alla Guardia di finanza<\/b>. E per raggiungere questo obiettivo si intensificheranno i controlli incrociati tra dichiarazione dei redditi e movimenti e saldo del conto bancario<\/b> per scoprire anomalie e incongruenze. Software pi\u00f9 aggiornati e pi\u00f9 potenti snelliranno le procedure di consultazione dell\u2019<\/b>Anagrafe dei conti correnti<\/b><\/a> (ovvero l\u2019Anagrafe dei rapporti finanziari) rendendo le verifiche pi\u00f9 precise e veloci.\u00a0<\/span><\/p>\n

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Controllo conto corrente: come funzionano le verifiche incrociate del Fisco<\/h2>\n\n\n\n\n\n\n
<\/td>\nCONTROLLO CONTO CORRENTE: COSA SAPERE<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
1<\/td>\nL’Agenzia delle Entrate tramite l’Anagrafe dei conti correnti pu\u00f2 controllare il conto bancario di un contribuente<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
2<\/td>\nIl sistema di interscambio<\/strong> consente al Fisco di incrociare i dati dei movimenti del conto corrente con la dichiarazione dei redditi del contribuente per scovare eventuali errori o omissioni<\/strong><\/td>\n<\/tr>\n
3<\/td>\n\u00c8 tollerata una differenza del 20%<\/strong> in caso di eventuali difformit\u00e0 tra dichiarazione dei redditi e conto corrente<\/td>\n<\/tr>\n<\/tbody>\n<\/table>\n

Per legge tanto l\u2019Agenzia delle Entrate<\/b> quanto le banche<\/b> stesse possono consultare movimenti e giacenza di un\u00a0conto corrente. Del resto, \u00e8 attuale l\u2019indagine della procura di Bari su un ex dipendente di Intesa Sanpaolo<\/b> che avrebbe compiuto 6.637\u00a0accessi abusivi visionando i movimenti di conti bancari e carte di pagamento di 3.572 clienti\u00a0(sia di persone famose che di cittadini comuni).\u00a0 <\/span>Violando la privacy, questo ex impiegato di Intesa Sanpaolo ha spiato nei conti correnti di 34 politici, tra cui la premier\u00a0Giorgia Meloni<\/b>, sei ex premier e alcuni ministri, oltre che di 43 tra personaggi della TV, attori, cantanti e campioni dello sport.<\/p>\n

Al di l\u00e0 di questo caso specifico, di norma \u00e8 il Fisco che accede all\u2019Anagrafe dei conti correnti per incrociare i dati della dichiarazione dei redditi di un contribuente con i suoi movimenti bancari. E, in caso di accertamento tributario<\/b> da parte dell\u2019Agenzia delle Entrate, il contribuente \u00e8 obbligato a fornire chiarimenti e spiegazioni<\/b> su:\u00a0<\/span><\/p>\n

    \n
  • pagamenti con carta di credito;\u00a0<\/span><\/li>\n
  • bonifici in entrata e in uscita;\u00a0<\/span><\/li>\n
  • versamenti sul conto;<\/li>\n
  • pagamenti con carta di debito;<\/li>\n
  • cassette di sicurezza;<\/li>\n
  • assegni circolari;<\/li>\n
  • pagamenti con carta prepagata.<\/li>\n<\/ul>\n

    Nel caso in cui si sia lavoratori autonomi o imprese<\/strong>, nel mirino dell’Agenzia delle Entrate entreranno anche i prelievi<\/strong> dal conto corrente.<\/p>\n

    Gli ispettori dell’Erario esamineranno tutti queste operazioni eseguite su un conto corrente per stabilire se esse costituiscano un reddito differente rispetto a quello indicato nella dichiarazione annuale inviata dal contribuente.<\/p>\n

    \u00c8 importante evidenziare che l\u2019incrocio di dati e informazioni con il sistema di interscambio<\/b> usato dall\u2019Agenzia delle Entrate serve proprio per portare alla luce eventuali errori, omissioni, incongruenze, anomalie. Non meno significativo \u00e8 da rilevare che \u00e8 tollerata una differenza fino al 20%<\/b> tra quanto riportato nella dichiarazione dei redditi e quanto risulti come \u201centrata\u201d o \u201cuscita\u201d dal conto corrente nel periodo di tempo controllato dagli ispettori tributari. Non va poi dimenticato che <\/span>tali controlli devono essere eseguiti nel rispetto delle norme<\/strong> previste da:<\/p>\n

      \n
    • Testo unico bancario in vigore dal 1\u00b0 gennaio 1994;\u00a0<\/span><\/li>\n
    • Regolamento europeo del GDPR sulla protezione dei dati personali.<\/li>\n<\/ul>\n

      Il controllo conto corrente pu\u00f2 essere effettuato anche su un conto cointestato<\/b>. E le verifiche del Fisco sono possibili anche sui conti all\u2019estero<\/b>, tenendo per\u00f2 presente che ci sono Paesi in cui vige il segreto bancario parziale, come in Svizzera.\u00a0<\/span><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      Controllo conto corrente da parte del Fisco per scovare eventuali evasori grazie ai dati che le banche mettono a disposizione all\u2019Anagrafe dei rapporti finanziari. Come funzionano le verifiche incrociate e come trovare offerte convenienti per un conto corrente a ottobre 2024 sul comparatore di SOStariffe.it.<\/p>\n","protected":false},"author":108,"featured_media":396285,"comment_status":"open","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"footnotes":"","_links_to":"","_links_to_target":""},"categories":[1104],"tags":[],"acf":[],"_links":{"self":[{"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/396284"}],"collection":[{"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/posts"}],"about":[{"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/types\/post"}],"author":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/users\/108"}],"replies":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/comments?post=396284"}],"version-history":[{"count":10,"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/396284\/revisions"}],"predecessor-version":[{"id":396310,"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/posts\/396284\/revisions\/396310"}],"wp:featuredmedia":[{"embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/media\/396285"}],"wp:attachment":[{"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/media?parent=396284"}],"wp:term":[{"taxonomy":"category","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/categories?post=396284"},{"taxonomy":"post_tag","embeddable":true,"href":"https:\/\/www.sostariffe.it\/news\/wp-json\/wp\/v2\/tags?post=396284"}],"curies":[{"name":"wp","href":"https:\/\/api.w.org\/{rel}","templated":true}]}}